Kredi Kartı Dolandırıcılığı Nasıl Araştırılır?

Birinci Araştırmacı

Kredi kartı dolandırıcılığının ilk araştırmacı sizsiniz. Hesaplarınızın düzenli olarak düzenli gözlemlenmesi, alacaklılar ve satıcılar tarafından görülebilmeden önce tanımadığınız etkinlikleri vurgulayabilir. Kendi canınız gibi dolandırıcıyı izlemeye başlamak ve kredi kartı şirketinizin 24 saat sıcak hattını arayarak kimliğinizin istismar edilmesini durdurmak için ilk harekete geçebilirsiniz. Bu aynı zamanda sorumluluğunuzu o noktadan sonra 50 $ olarak sınırlar, ancak hız kritiktir. Kimlik hırsızlığı keşfedilmeden ve rapor edilmeden önce çoğu kez sahte işlemler tamamlanır.

Rapor Et ve Kooperatifçilik

Hırsızlığa yaklaştır ve kişisel olarak - çantanızı çekip almaya, toplama ya da bekletmeye çalışın - size bir avantaj sağlıyor: aciliyet. Polise rapor etmek derhal sizi profesyonel dolandırıcılık araştırmacısına bağlayabilir. Hemen bir dava numarası almak ve sorumluluk sınırları oluşturmak için yemin altında bir hırsızlık ifadesine imza atacaksınız. Bankalar ve kredi kartı şirketleri, en hızlı suçluları

Profesyonel Araştırmacılar

Kredi kartı sahtekarlığı, tuğla-harç satıcısında olduğu gibi çevrimiçi olarak neredeyse 20 kat daha yaygın. Çevrimiçi satın alımlar, "kart yok" (CNP) olarak adlandırılan, fiziksel olarak kart veya kimliğini göstermeden girilen bir kart numarası kullanın. Çoğu çevrimiçi mağaza (ve mağaza içi) işlemleri tipik olmayan satın alma modellerini bulmak için dünya çapında bir veritabanına anında erişir. Bir satın alma, tipik işlemlerinizden çok daha büyük veya çok farklıysa, işlem engellenir ve size bildirilir.

Takip Etme

Profesyonel kredi dolandırıcılık araştırmacıları, elektronik ticaret izlerinin "elektronik geri çekilmesi" için finansal aracılar vasıtasıyla satıcılara dönmek için özel olarak eğitilmiştir. Adli muhasebe, bilgi teknolojisi ve finansal güvenlik sistemleri gibi sofistike bilim dallarında uzman kişilerdir.

Tehlike: Temiz Kayıt

Araştırmacılar bazen bir mağdurun çalınmış kredi kartı kaydını temiz buluyorlar - yetkisiz işlem yapılmıyor. Fakat eski kredi kartını kullanarak yalnızca yeni kimlik kartı almış olabilir, ancak satın alma işlemleri yapılmamıştır. Bu, eski numarada uyarı veya ödeme duruşu başlatmadan mağdurun adında yeni CNP işlemlerine olanak tanır. Polis, bankalar ve kredi kartı araştırmacıları, bu ikincil dolandırıcılıkları sofistike izleme yöntemleriyle durdurabilir.

Devlet Araştırmacıları

ABD Gizli Servisi ve Federal Ticaret Komisyonu (FTC), parasal ve kişisel dolandırıcılık soruşturmalarını yasal olarak desteklemekte ve denetlemektedir. Ancak suçun büyüklüğüne ve kapsamına bağlı olarak, çoğunlukla eyalet ve yerel yetkilileri ilgilendiren konularda görevlendirirler; Örneğin, FTC genellikle yalnızca 2.000 $ 'dan fazla davayı inceler.Standart işlemler, cezai şikâyetlerin alınması, mağdurların ilgili tüketici koruma kurumlarıyla bağlantılandırılması ve gerekli kolluk kuvvetleri ile irtibat kurulmasını içermektedir.

Kişisel hesap gözetleme ve dolandırıcılık araştırması güçlü araçlar olmakla birlikte, birçok dolandırıcılık, uygulayıcıların önünde kalıyor: Kayıplar hala yılda neredeyse 50 milyar dolara ulaşıyor.