İçindekiler:
Hak kazanan herkes için bir Roth IRA açabilirsiniz. Alıcınızın fonları kullanmadan önce beklemesi gerekiyorsa, bir Roth IRA muazzam bir hediye olabilir. 5. Rota IRA'ya bir katkı yapmak kolaydır ve sahibi 59 yaşına eriştikten sonra para çekme işlemi yapıldıktan sonra Roth IRA varlıklarına asla vergi alınmayacaktır. 5.
Günün Videoları
Adım 1
alıcınız bir Roth IRA'ya katkıda bulunmaya hak kazanır. Maksimum katkı yapmak için, tekli vergi mükelleflerinin düzeltilmiş brüt gelirleri (MAGI'lar) 120.000 ABD Doları'nın altında olması ve ortaklaşa dosyalanan evli çiftlerin MAGI'lerinin 176.000 ABD Doları'nın altında olması gerekir. Alıcının MAGI değeri yukarıdakinden az ise single'lar için 105, 000 ve evlilik için 167, 000 $ 'dan kısmi bir katkıda bulunabilirsiniz. Roth'un sahibi gelir elde etmiş olmalıdır. Kazançları olan daha yaşlı çocuklar bir Roth IRA'ya sahip olma hakkına sahiptir.
2. Adım
Alıcının Roth IRA'ya ne kadar katkıda bulunacağınıza karar verin. Katkınız o yılki alıcının kazanılan gelirinden daha fazla olamaz. Alıcınızın IRA katkılarından birini mi, yoksa başkası onun adına katkıda bulunup bulunmadığını öğrenin. Alıcınız 50 yaşından gençse, tüm kaynaklardan yaptığı katkılar yılda 5,000 dolardan fazla olmamalıdır. Alıcınız 50 yaş ve üzeri ise, katkı limiti yılda 6,000 $ 'dır.
3. Adım
Hesabın nereden açılacağına karar verin. Hesabı bir aracı kurumda, bankada veya kredi birliğinde açabilirsiniz. Hesaplar için $ 5, 000 ve daha küçük, bireysel hisse senedi ve tahvil alıp satma komisyonları ödemek çok pahalı olabilir. Bir banka, kredi birliği veya indirim aracılık düşünün. Daha büyük hesaplar için, emeklilik ve yatırım planlamasında yardımcı olabilecek danışmanlarla birlikte aracı kurumlar mantıklı olabilir.
Adım 4
Roth IRA alıcısı ile ilgili kişisel bilgileri toplayın. Sosyal Güvenlik numarasına, doğum tarihine, adrese, yaklaşık gelir düzeyine ve genel net değerine ihtiyacınız olacak. Alıcı 18 yaşın altındaysa, hesabı için saklamacı görevinde bulunabilirsiniz; bu, size hesap belgelerini imzalama ve yatırım kararları verme imkânı verecektir. Alıcınız 18 yaşın üzerindeyse, hesabı açmak için bir belge imzalamanız gerekir.
İhtiyacınız Olabilecekler
- Alıcının kişisel bilgileri
- Kullanılabilir para birimleri
İpuçları
- Bazı finansal kurumlar, bir Roth IRA hediye ettiğini duyurmak için dekoratif sertifikalar basacaklar. Eşleşen bir katkı yapmayı düşünün; burada, hediye alıcısı Roth IRA'ya belirli bir miktarda katkıda bulunursa, onun mevduatını eşleştireceksiniz.
